Gli NFT (non-fungible tokens) rappresentano asset digitali unici e indivisibili, rendendoli ideali per la rappresentazione di oggetti unici come arte, musica e oggetti da collezione e per la raccolta di fondi tramite crowdfunding.. Ogni NFT è unico e può attestare la proprietà parziale di  un oggetto o di un asset.

Ad esempio, le azioni di una società o proprietà immobiliari possono essere trasformate in NFT e scambiate come tali. Inoltre, anche asset di elevato valore come auto di lusso, yacht, opere d’arte, orologi esclusivi, vini pregiati e persino cavalli da corsa possono essere finanziati tramite il crowdfunding. In pratica, qualsiasi oggetto può essere scomposto in più NFT, ognuno dei quali rappresenta una frazione dell’oggetto completo.

Le caratteristiche delle NFT le rendono particolarmente adatte al crowdfunding, e merita un’analisi più approfondita comprendere appieno le loro potenzialità.

Una delle principali caratteristiche del crowdfunding tramite NFT è la proprietà frazionata.

Questa modalità consente agli investitori e ai collezionisti di accedere ad una quota di proprietà di oggetti che normalmente sarebbero al di là delle loro possibilità economiche.

 La proprietà frazionata abbassa le barriere di accesso al mercato e apre nuove opportunità per i proprietari di asset e i commercianti di raggiungere un pubblico consumatore più ampio. Questo concetto si applica non solo agli oggetti fisici, ma anche agli investimenti in startup e altri asset intangibili.

Un esempio concreto di crowdfunding tramite NFT è stato il caso della catena di fast food Aberdam nel Regno Unito, che nel 2022 ha offerto NFT come parte di una campagna di crowdfunding per i suoi sostenitori.

I partecipanti alla campagna hanno potuto scegliere fra tre livelli di contribuzione e, in cambio, ricevevano un NFT basato su un’opera d’arte originale.

Oltre alla potenziale valore collezionistico degli NFT stessi, i possessori di questi  NFT hanno avuto diritto a sconti su tutti gli ordini di cibo e bevande.

Oltre ad Aberdam, esistono diverse altre piattaforme che offrono opportunità di investimento tramite NFT e crowdfunding.

Ad esempio:

• Fractional: una piattaforma statunitense che consente agli utenti di investire in asset di alto valore attraverso la frazionazione in token ERC-20, rappresentati come NFT sulla blockchain Ethereum. Gli utenti possono acquistare e scambiare questi NFT, permettendo loro di possedere una quota di opere d’arte di lusso, oggetti da collezione, beni di lusso e altri asset.
• Winechain: una piattaforma NFT specializzata nella vendita diretta al consumatore di vini pregiati. Questa piattaforma consente ai migliori produttori di vino del mondo di connettersi direttamente con una comunità globale di amanti del vino
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• La piattaforma Maecenas nel Regno Unito consente agli investitori di acquistare e vendere quote frazionarie di opere d’arte di pregio. Le opere d’arte dal valore di milioni di dollari vengono tokenizzate in “asset token”. Ogni asset token rappresenta una quota dell’interesse beneficiario dell’opera d’arte sottostante e può essere scambiato istantaneamente su una borsa globale. Tutti gli asset token che rappresentano una quota di un’opera d’arte sono sicuri blockchain tokens, conformi allo standard Ethereum ERC20.
• Alcune piattaforme europee di investimento immobiliare utilizzano la tecnologia blockchain e gli NFT per consentire la proprietà frazionata, come ad esempio il BrickMark Group in Svizzera.

Molti token immobiliari sono considerati titoli e devono quindi conformarsi alla legge sui titoli. Tuttavia, le leggi e i regolamenti esistenti relativi ai titoli non possono sempre essere applicati facilmente a questo nuovo tipo di titolo, e sarà probabilmente necessaria una riforma. Aggiornare o riformare le leggi e i regolamenti attuali per includere queste nuove forme di titoli è fondamentale e fornirà agli investitori chiarezza e sicurezza nei loro investimenti.

Gli NFT offrono altri vantaggi, tra cui liquidità, opportunità di investimento transfrontaliero più accessibili, trasparenza e sicurezza, e “extra” esclusivi.

• Liquidità Gli NFT consentono agli investitori di scambiare le loro quote di proprietà indiscusse su mercati secondari. Ad esempio, nell’aprile 2023, la casa d’aste d’arte Sotheby’s ha annunciato di ampliare le offerte di arte in forma di token non fungibili attraverso il lancio di un mercato secondario peer-to-peer appositamente curato.
• Accessibilità transfrontaliera Gli NFT si basano sulla tecnologia blockchain e offrono un ambiente di investimento decentralizzato e transfrontaliero. Gli investitori provenienti da qualsiasi parte del mondo possono effettuare investimenti in equity se le azioni sono confezionate come NFT, a condizione che siano rispettate le normative che possono essere applicabili a ciascuna piattaforma di investimento individuale.
• Investire tramite criptovalute, la valuta standard (sebbene non esclusiva) delle transazioni NFT, accelera anche le transazioni e può evitare commissioni di cambio valuta fiat.
• Sicurezza e trasparenza Ogni transazione relativa a un NFT viene registrata sulla blockchain, creando un percorso di proprietà trasparente e verificabile per mitigare le frodi e garantire che gli investitori possano verificare l’autenticità e la provenienza delle startup (o degli asset alternativi) in cui stanno investendo.

Nel caso dell’immobiliare, poiché gli NFT esistono sulla blockchain, l’uso di un NFT come titolo legale ridurrà l’esistenza delle frodi in quanto gli NFT sono immutabili. Q

Questo passaggio aumenterà anche l’efficienza nel trasferimento di proprietà poiché gli NFT possono contenere più informazioni relative alla proprietà che potrebbero interessare agli investitori. Tali informazioni possono essere fornite in tempo reale.

In che modo il crowdfunding tramite NFT promuove il coinvolgimento degli investitori

Inizio  menzionando JumpStart, https://sidekick.finance/JumpStart una piattaforma decentralizzata di crowdfunding tramite NFT lanciata negli Stati Uniti nel gennaio 2023 da SideKick Finance.

JumpStart è una piattaforma di crowdfunding basata su blockchain Web3, implementata su più reti Ethereum Virtual Machine (EVM), tra cui ETH, BSC, CRO e POLYGON. .

Ogni fase del processo di crowdfunding, dalla presentazione dei documenti finanziari agli   impegni di finanziamento che vanno a un conto di garanzia, al completamento e alla distribuzione dei fondi, è verificabile e tracciabile poiché avviene sulla blockchain.

I progetti possono anche creare NFT per corrispondere ai livelli di contribuzione graduati e offrire ricompense aggiuntive agli sostenitori. Quando gli NFT vengono scambiati su mercati secondari, i contratti intelligenti pagano automaticamente le royalties al creatore dell’NFT.

Ho citato come primo esempio di utilizzo di NFT e equity crowdfunding quello della catena di fast food scozzese chiamata Aberdam (poiché il suo primo punto vendita si trovava ad Aberdeen e offre cibo di strada olandese come a Amsterdam).

Sono state messe a disposizione 820 quote di membri fondatori di Aberfam in tre fasce di prezzo, ognuna delle quali includeva un NFT ufficiale basato su un’opera d’arte originale e individuale.

Oltre alla possibilità che gli NFT delle opere d’arte diventino oggetti da collezione a tutti gli effetti, i proprietari degli NFT hanno potuto beneficiare di sconti su tutti gli ordini di cibo e bevande.

Smart Contracts e crowdfunding

Un ulteriore utilizzo dei contratti intelligenti incorporati negli NFT è che possono controllare il flusso dei pagamenti.

Ad esempio, il valore totale degli investimenti raccolti per una startup o un progetto di costruzione immobiliare può essere rilasciato da un conto di garanzia sulla base del raggiungimento degli indicatori di performance (KPI) e di altri traguardi. Se una startup o un progetto immobiliare non riesce a progredire come previsto, sia a causa di attività fraudolente che di decisioni sbagliate, il progetto può essere automaticamente interrotto congelando i pagamenti ulteriori. Gli investitori possono quindi recuperare almeno una parte dei loro soldi, invece di perderne l’intero importo. Seedon è un esempio di come gli NFT e il crowdfunding possono essere migliorati su una piattaforma Web3.

In conclusione, le piattaforme di investimento immobiliare frazionato basate su blockchain e NFT, come Maecenas nel Regno Unito e BrickMark Group in Svizzera, offrono agli investitori l’opportunità di acquistare e vendere quote frazionarie di opere d’arte di valore multimilionario e proprietà immobiliari europee. Gli NFT offrono benefici quali liquidità, opportunità di investimento transfrontaliero più accessibili, trasparenza e sicurezza, nonché vantaggi esclusivi.

La registrazione di ogni transazione legata a un NFT sulla blockchain garantisce una traccia di proprietà trasparente e verificabile, riducendo il rischio di frodi e consentendo agli investitori di verificare l’autenticità e la provenienza degli asset in cui investono.

Inoltre, il crowdfunding tramite NFT migliora l’coinvolgimento degli investitori, consentendo loro di partecipare attivamente al processo di finanziamento e offrendo ricompense aggiuntive sotto forma di NFT.

I contratti intelligenti incorporati negli NFT possono anche controllare il flusso dei pagamenti e garantire che gli investitori ricevano il valore promesso in base al raggiungimento dei traguardi stabiliti.

Tuttavia, è importante che le leggi e i regolamenti relativi ai titoli finanziari vengano adeguati o riformati per comprendere e includere questi nuovi tipi di asset digitali. Ciò fornirebbe agli investitori chiarezza e sicurezza nelle loro operazioni. L

‘evoluzione del settore dei NFT e la crescita delle applicazioni basate su blockchain offrono opportunità di sviluppo e innovazione nel panorama degli investimenti, ma richiedono anche una regolamentazione adeguata per garantire un ambiente sano e affidabile per tutti gli attori coinvolti.

Se vuoi sviluppare una campagna di crowdfunding con NFT scrivi a info@crowteam.it e fissa il tuo appuntamento.